يعتبر سوق رأس المال السعودي أحد الوجهات الاستثمارية الأسرع نموًا: رئيس تداول

لندن: أصبح النظام المصرفي السعودي حجر الزاوية للصناعة في المنطقة ، لكن المملكة بحاجة إلى التركيز أكثر على التوسع العالمي ، وفقًا لخبير في الصناعة.

قال جورج كنعان ، الرئيس التنفيذي لجمعية المصرفيين العرب ومقرها لندن ، لصحيفة عرب نيوز ، إن البلاد خضعت لعملية تحديث بوتيرة سريعة للغاية ، وهو “أمر جيد”. مهم.

وقال: “لا يمكنك حقًا إدارة بلد ما ، أو تحقيق تقدم في بلد ما ، دون وجود رؤية للمكان الذي تريد أن تكون فيه تلك الدولة ، والحاجة إلى إصلاحات كبيرة”.

قال كنعان ، خريج جامعة هارفارد وعمل في نيويورك وأثينا والمملكة العربية السعودية وشيكاغو ، إن النظام المصرفي في المملكة ينمو باستمرار من حيث التطور ويصبح أكثر اعتمادًا على المواهب المحلية ، ولكن لا يزال هناك الكثير من إمكانات النمو ، لا سيما في على الساحة الدولية.

وقال: “النظام المصرفي السعودي ، في ضوء ما تدور حوله المملكة العربية السعودية ، يحتاج إلى أن يصبح أكثر عولمة”. “يمكن أن يصبح النظام المصرفي المهيمن في الشرق الأوسط ، بشكل عام ، بالنظر إلى موارده وخبراته في الوقت الحالي ، ولكن يجب أن يتجاوز الشرق الأوسط.”

وقال كنعان إن المملكة ينبغي أن تتطلع إلى توسيع وجودها المصرفي في إفريقيا وأوروبا والولايات المتحدة وآسيا ، “حيث يبدو أن النمو في المستقبل سيكون كذلك”.

وأضاف: “لا نرى وجودًا كبيرًا ، على سبيل المثال في المملكة المتحدة ، (حيث) لدينا بنكان فقط من المملكة العربية السعودية ، لكن رؤيتها يجب أن تكون إقليمية أكثر وأكثر عالمية”.

أطلقت المملكة 11 مبادرة في عام 2017 للمساعدة في تحقيق أهداف رؤية 2030 المتعلقة بالتمويل ، وكان أبرزها برنامج تطوير القطاع المالي. ويهدف إلى خلق قطاع خدمات مالية متنوع وفعال لدعم تنمية الاقتصاد الوطني وتنويع مصادر دخله وتحفيز الادخار والتمويل والاستثمار.

قالت الحكومة إنه من حيث الحجم ، من المتوقع أن ينمو القطاع المصرفي السعودي ليحتفظ بأصول بقيمة 4.553 مليار ريال (1.214 مليار دولار) بحلول عام 2030 ، مقارنة بـ 2.631 مليار ريال سعودي في عام 2019.

قطعت البنوك السعودية شوطا طويلا منذ عام 1926 ، عندما افتتحت الجمعية التجارية الهولندية فرعها الأول في جدة لتقديم الخدمات المالية للحجاج الذين كانوا المصدر الرئيسي للدخل في الاقتصاد المحلي قبل اكتشاف النفط في عام 1939.

بعد الحرب العالمية الثانية ، ارتفع الطلب على النفط. ونتيجة لذلك ، ارتفع الإنتاج والإيرادات الحكومية والنفقات بسرعة ، وبدأت البنوك الأجنبية في دخول السوق. بحلول نهاية عام 1989 ، كان هناك 1007 فرع مقابل 247 في عام 1980.

كنعان ، الذي بدأ مسيرته المصرفية مع Citibank في نيويورك عام 1975 ، انتقل إلى الرياض في أواخر السبعينيات حيث عمل كمدير علاقات في قسم المقاولات بالبنك – والذي أصبح فيما بعد البنك السعودي الأمريكي وأصبح الآن سامبا.

وقال: “كانت المملكة العربية السعودية قيد الإنشاء ، وكان الطلب على تمويل المقاولين كبيرًا وقد ابتكرنا بشكل كبير فيما يتعلق بقدرتنا على تلبية احتياجات المقاولين دون تحمل الكثير من المخاطر ، لأن التعاقد معروف بأنه عمل محفوف بالمخاطر”.

“لقد طُلب مني تشكيل أول وحدة مصرفية تجارية للبنك الجديد ، في أوائل الثمانينيات ، وكان هذا العمل مهمًا للغاية لأن المشاريع والأعمال التي يتم تقديمها في المملكة أصبحت أكبر وأكبر والعملاء الذين أخذوا على عاتقهم كانت هذه المشاريع في حاجة إلى مرافق كبيرة جدًا “.

لم يكن العملاء قادرين على القيام بذلك بأنفسهم ولذا كانت البنوك في البحرين ودبي وهونغ كونغ ولندن تبحث جميعها عن حصة من أعمالها.

“كانت المخاطرة معقولة نسبيًا ؛ قال كنعان: “كان السوق في المملكة العربية السعودية ضخمًا ، والجميع أراد أن يكون جزءًا من الحدث ، وكنت أنا التذكرة”.

“لقد أصبحت على الأرجح أحد أشهر المصرفيين في المملكة العربية السعودية بسبب الصفقات الكبيرة والقروض المجمعة التي يتم الإبلاغ عنها.”

قال إن اللوائح المصرفية السعودية أصبحت أكثر اتساعًا وتعقيدًا في العقدين الماضيين ، لا سيما منذ الأزمة المالية العالمية في عام 2008 ، لكن في رأيه وصلنا إلى نقطة يحتاج فيها الإعداد التنظيمي ، في بعض النواحي ، إلى التخفيف و إعادة التفكير في بعض جوانبه.

قال كنعان: “أصبح الاستثمار المستدام أولوية في جدول الأعمال العالمي”. كان هناك ارتفاع في الاستثمارات في الإدارة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات وسياسات المخاطر ذات الصلة.

“لقد أصبح من الضروري تحديد وتطوير استراتيجيات استدامة الشركات وهي جزء من أجندة الحكومات العالمية.”

وأشار إلى أن الاستراتيجية السعودية الحالية تهدف إلى تعزيز المكانة العالمية للمملكة في التمويل الإسلامي ، باعتبار أنها تمتلك الحصة الأكبر في هذا القطاع.

وقال كنعان: “ستساهم الاستراتيجية كذلك في التسويق والحوافز الضرورية لنشر القدرات الهائلة التي تتبناها المملكة في هذا القطاع”.

تمتلك المملكة رأس مال مالي وفكري كافٍ للترويج لهذا القطاع محليًا وتسويقه دوليًا ، وهذا سيسمح لها بجذب المزيد من الأصول والتأثير في قطاع التمويل الإسلامي وتعزيز مكانة المملكة العربية السعودية الدولية كرائدة في التمويل الإسلامي.

“لقد أصبح أمرًا رائعًا للغاية. إنها في طليعة الممارسات المصرفية حول العالم. المصرفية السعودية مثيرة للاهتمام الآن والجهود المتتالية في السعودة – جلب السعوديين إلى مناصب جيدة في البنوك – قد نجحت أخيرًا ، وأنت ترى الكثير من المصرفيين السعوديين ، وليس فقط البنوك السعودية المليئة بجميع أنواع المواهب الوافدة.

“المصرفية السعودية في الوقت الحالي تتمتع بتصنيف عالٍ وهي على درجة عالية من الاحتراف ، والبنوك قوية جدًا جدًا ، وستؤدي عمليات الدمج إلى إنشاء بنوك أقوى وأكبر.”